打击非法集资典型案例选登:新疆HBL公司集资诈骗案

2013年5月起,全国各地集中开展防范打击非法集资宣传月活动,向社会公众宣传防范、打击和处置非法集资有关法律法规政策和相关金融知识,并通过以案释法揭示非法集资的欺骗性、风险性和社会危害性,营造社会公众自觉远离非法集资的社会氛围。为配合这次活动,我们将陆续选登一些典型的非法集资案例,介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段,引导广大群众提高识别能力,自觉非法集资。

乌鲁木齐突然出现多家营业网点, 除向老年人出售气血循环机外, 还可以将气血循环机回租给营业网点, 获取30% ~ 40% 的红利, 这种售后返租的作案手法, 使一些渴望致富的老人掉进了气血循环机和租金两失的陷阱。

2005年9月26日, 马某某注册成立了HBL科技有限公司, 购买了100余台气血循环机, 聘用业务人员到人群聚集地, 通过发放宣传单、做广告、定期举办宣传联谊会等方式, 吸引老年人进行免费体验, 并当场以返还30% ~40%红利为诱饵, 按每台1500~ 1680元的价格出售气血循环机, 然后再以每台每月80~120元的租金将售出的气血循环机进行回租。通过此种方式, HBL公司在只有100余台气血循环机现货的情况下, 共收取了1153台的货款。拖欠货款加上拖欠租金等, 使客户蒙受了5200余万元的巨大损失。案发后, 公安机关仅追缴赃款120余万元。

1.挖空心思, 玩弄花样。马某某发财欲望强烈, 一直以来挖空心思地想做一番大事业, 后经朋友介绍认识了黄某某、梁某某、陈某某等人, 于是几人合伙策划出了一个利用气血循环机, 将销售和返租巧妙地结合起来的发财计划, 编织了一个敛财的大网。

2.高额返利, 请君入瓮。为达到双重敛财的目的, HBL 公司先是向老年人提供场所进行免费体验, 并利用免费体验的机会, 夸大机器功效, 接着以降价销售为诱饵, 吸引老年人购买气血循环机。一些老年人或经不住降价诱惑,或长期免费进行体验, 心中不免怀有内疚的心理等, 纷纷购买了气血循环机。气血循环机售出后, HBL 公司又以提高气血循环机使用率和高额租金回报为名, 通过说服, 使购买者将气血循环机返租给HBL 公司。

3.遍地设点, 发展下线。HBL 公司先后在乌鲁木齐市设立了多家营业网点, 雇佣员工, 在早市、广场、车站等人员聚集区进行宣传, 同时先期履行承诺, 进而利用获利者作“活广告”扩大影响。HBL 公司对员工按照业绩进行考核, 将收入直接与业绩挂钩, 并通过先期录用员工之口, 许以提成, 介绍更多的人员加入公司员工的行列。通过以上措施, 不断扩大吸收资金规模, 诱使大量群众上当受骗。

4.虚张声势, 夸大宣传。为迷惑投资人, 显示公司“实力”, HBL 公司租赁豪华写字楼作为办公地点, 并在办公场所张贴公司章程、产品宣传画、工作流程图等, 还给自己的犯罪活动制作一个“精美”的商业计划, 使得很多受害人难以发现自己上当受骗, 有的人在司法机关介入此案处置后, 才从发财美梦中惊醒。

2007年9月30日, HBL 公司已难以为继, 无法给付投资人收益, 于是马某某等人集体潜逃。2007年10月5日, 公安机关陆续接到HBL 公司受害人报案, 至此一场骗局才被揭穿。2010年5月25日, 乌鲁木齐市人民法院对马某某一伙10人, 以非法占有为目的, 采用编造谎言、捏造或隐瞒线万元资金的犯罪行为作出判决, 以集资诈骗罪判处马某某等10人有期徒刑十五年至五年不等, 并处以罚金。此外, 该案第二批15名犯罪嫌疑人也已被移送至检察机关审查起诉。

此案件专门针对老年人群, 在提供免费体验的同时, 销售并返租保健产品。这种做法抓住老年人追求健康的心理, 也吸引了一些贪小便宜的群众, 导致大量受害人血本无归。敬告广大老年朋友们遇到此类情况, 一定要多和家人朋友商量, 并对公司经营运作情况等进行深入调查分析, 提高判断力, 增强自我保护意识。(选自《打击非法集资典型案例汇编》)

东突分子潜回新疆不常回家看望父母违法网上信访江苏天上人间老板北京持续污染联合会杯 巴西夺冠李天一案超羁押时限菲副总统欲访华遭拒“胎儿被盗”孕妇被拘市委秘书长酒驾打人河北沧州灭门案浦东女童坠亡新疆反恐誓师大会不以GDP论英雄王素毅 被调查

Leave a Comment